AML - zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu; lidově „zákon proti praní špinavých peněz“)
Plánujete koupit či prodat nemovitost? A v rámci tohoto obchodu využít institutu advokátní úschovy?
V rámci zákona AML (zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu; lidově „zákon proti praní špinavých peněz“) platí, že:
Advokát, realitní zprostředkovatel, banka atd. jsou povinni ze zákona provést identifikaci osob, kteří jsou účastníky obchodu, ať již na straně prodávající či kupující, pokud je sjednáván obchod nad částku 10 000 EUR (cca 250 000 Kč).
Kupující a prodávající jsou povinni splnit níže uvedené a zákonem stanovené povinnosti a vyplnit formulář AML, který poskytne advokát, tj.:
- předložit platný doklad totožnosti (občanský průkaz nebo pas) a poskytnout své základní identifikační údaje,
- pravdivě sdělit, zda je či není tzv. politicky exponovanou osobou (PEP), např. politikem či osobou blízkou takové osoby,
- kupující sděluje skutečný původ finančních prostředků, které použije na úhradu kupní ceny. Tedy na vyžádání musí kupující doložit, odkud pocházejí prostředky použité ke koupi (smlouva na prodej jiné nemovitosti, úvěr, daňové přiznání nebo dědické rozhodnutí, darovací smlouva či bankovní výpisy s příjmy apod.),
- kupující dále musí sdělit smysl a účel zamýšlené transakce, obchodu (např. koupě nemovitosti za účelem vlastního bydlení, investice apod.),
- kupující je povinen uhradit kupní cenu výhradně ze svého bankovního účtu, který je uveden ve smlouvě,
- prodávající sděluje způsob nabytí prodávané nemovitosti a důvod jejího prodeje (např. nadbytečná nemovitost, získání prostředků pro investice či jiné účely atd.).
Pokud by došlo k uvedení nepravdivých informací, nebyly by předloženy potřebné podklady a sděleny výše uvedené informace, a např. nebyl vyplněn AML dotazník (připraví naše AK) či nedošlo k vysvětlení nesrovnalostí, je advokát ze zákona povinen právní službu odmítnout. Stejně tak je povinen odmítnout, smlouvu sepsat a převzít finance do advokátní úschovy. Přesný výčet a detaily všech práv a povinností spojených s prováděním advokátních úschov Vám rádi poskytneme.
Institut advokátní úschovy je běžnou, zažitou a především bezpečnou formou právní služby chránící jak prodávají, tak i kupující. Mezi výhody uzavřené kupní smlouvy s advokátní úschovou patří:
- kupující neposílá peníze přímo prodávajícímu, peníze jsou složeny na zvláštní účet advokátní úschovy a prodávající s nimi nemůže disponovat dříve, než se kupující stane vlastníkem prodávané nemovitosti,
- prodávající obdrží peníze až po splnění dohodnutých podmínek dle smlouvy o advokátní úschově, na druhou stranu má jistotu, že kupní cena je pro něj složena na zvláštním účtu u advokátní kanceláře a bude mu vyplacena po splnění ujednaných podmínek,
- kupující je tedy chráněn před situací, kdy by zaplatil za nemovitost kupní cenu, ale k převodu nemovitosti v katastru nemovitostí by nedošlo a
- prodávají je naopak chráněn před situací, kdy by převedl nemovitost, ale neobdržel by finanční prostředky.
Máte-li o službu advokátní úschovy zájem, či se potřebujete jen v souvislosti s převodem nemovitosti poradit, neváhejte kontaktovat náš zkušený tým.













